5月19日，银保监会公布的罚单显示，厦门国际银行因贷款挪用于股权投资等多项违规行为被没收违法所得157436.86元，并处以罚款13814873.72元，合计罚没款总额约为1397万元。

其体违规行为如下：

1.划型错误，违规收费；

2.财务顾问服务质价不相符；

3.逆程序扣划跨境担保业务反担保资金；

4.循环办理大都存单质押贷款、虚增存贷款；

5.向会计师事务所出具不实回函；

6.与发行人签订补充协议或在发行文件中设置矛盾条款，少计加权风险资产；

7.接受虚假投资底单，少计风险加权资产，为本行发行的信贷资产证券化产品提供刚兑；

8.跨境融资及跨境担保业务内部控制存在较大缺陷；

9.跨境融资利率为0%、内部交易价格不公允;

10.流贷额度测算等贷前调查不尽职，贷后管理流于形式；

11.贷款查不到位，个人经营贷款被挪用于证券、房地产和民间融资等限制性领域；

12.通过银信合作，违规向房地产项目发放流动资金贷款；

13.贷款一音缺位，未发现由贷材料造假;

14.存贷挂钩;

15.资产分类不准确:；

16.通过承诺兜底相关风险、优惠授信等方式承债式盘转不良资产，扩大风险敬口，掩盖资产质量;

17.通过违反会计准则、支付规定等方式延缓、规潍跨境担保履约义务；

18.贷款挪用于股权投资；

19.项目贷款用途不规范；

20.向检查组提供隐瞒重要事实的材料。

刘芬、秦志华、邓丹、杨茂艺、李先超、李辉、郑艺龙、蔡建宏、张志荣、章德春被给予警告；张志荣被处罚款10万元，章德春被处罚款10万元。